一个阳光明媚的海滩在哥斯达黎加,汉普顿的家中,或者只是舒服地住在你现在的房子里,没有担心钱:很高兴有未来的财务目标,但是你将如何实现这些目标?除非你是为数不多的有一个坚实的把握在金钱问题上和一个很长的游戏的人到了退休年龄,建议找一个财务顾问。
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注册投资顾问
在美国,有超过几个可供选择。你怎么能缩小到一位财务顾问你的利益放在心上吗?这里有七个问题你可以问,有一点帮助
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你是一个信托顾问吗?
任何投资顾问注册的证券交易委员会(SEC)是受托人。等股票经纪人、保险代理、经纪自营商,有宽松的要求。
你的学历是什么?
保护你的投资,你可能想要远离财务顾问那些没有经过认证的财务顾问文凭或证书。
你有多少年的经验?
虽然新的金融顾问可能是优秀的在他们选择的职业生涯,可以受益于新客户,经验丰富的顾问通常是一个更安全的赌注。他们有现实世界的知识和经验,以避免潜在的缺陷和有感觉知道当一个投资谨慎或鲁莽的。
你有没有受到法律或纪律的行为?
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多长时间我们会审查我的投资吗?
多久你坐下来与理财规划师或顾问是一个个人喜好的问题。理想情况下,这将是至少每年一次审核你的资料,并决定如果有你想做的任何更改。然而,如果你想满足或多或少地经常(每年一季一次,两次,或更频繁地)你应该和你的顾问在相同的页面上。
关键 重要的是要知道你的理财规划师会看看你的投资。
你怎么得到报酬?
可能有利益冲突,如果基于委员会的顾问支付。保持简单和正规,坚持你的财务顾问的托管费薪酬结构。
我什么时候可以退休?
这是一个一切都可以归结为对大多数美国人。你什么时候留足够的钱在退休生活舒适,实现你的梦想?金融顾问将能够给你一个清晰的你的财务未来基于你现在正在做什么,他们会提出建议来最大化你的投资退休时你想要的。
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